ПриватБанк використовує ШІ для виявлення підозрілих переказів

Найбільший український банк автоматизував частину процесів фінансового моніторингу за допомогою аналітичних інструментів. Про це розповів член правління з питань комплаєнсу Антон Разумний, зазначивши, що технології ШІ порівнюють поточні операції клієнта з його звичним фінансовим профілем.

За словами банкіра, ключове завдання — точніше відокремлювати підозрілі транзакції від звичайної активності, щоб не створювати незручностей добросовісним користувачам. Прикладом аномалії він назвав ситуацію, коли людина, яка зазвичай отримує лише зарплату, раптово починає отримувати значні суми від багатьох третіх осіб, переказувати їх далі або знімати готівкою.

Окремо представник банку зупинився на проблемі «дропів» — людей, які за винагороду передають свої реквізити для проведення сумнівних операцій. Він зауважив, що часто такі схеми втягують молодь, яка не до кінця усвідомлює наслідки. Банк проводить роз'яснювальну роботу серед цієї категорії, наголошуючи на фінансовій відповідальності.

Разумний також наголосив, що відповідальність за прозорість не лежить лише на банку: клієнт має розуміти, що відкриття рахунку — це початок довгострокових ділових відносин, а не разова послуга. Формування такої культури, за його словами, стане основою для інтеграції України в європейський фінансовий простір, зокрема приєднання до SEPA.